私募基金乱象:不登记、乱募资、挪资产、人员杂

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2018-10-23

  这两只产品同样没有在中基协办理备案手续。

  私募基金投资人最低投资门槛上每人不低于100万元,否则视为非合格投资者。 “同盈置业股权收购基金”23名投资人,最少应募集2300万元(23×100),实际只有866万元,可见一定存在着非合格投资者,据查,其中有19名投资人的投资金额低于100万元。

  据德赋资产向监管部门报送的资料,“PPP投资基金”将募集资金全部借给了深圳同盈股权投资基金管理有限公司(下称“深圳同盈”),“同盈置业股权收购基金”借给深圳同盈443万元,两产品合计借出3983万元。

  当时,因涉嫌非法吸收公众存款,深圳同盈已被深圳公安机关立案调查。

在明知深圳同盈涉嫌刑事犯罪的情况下,德赋资产仍以私募基金的名义募集资金并出借给深圳同盈,涉嫌以私募基金为名非法吸收公众存款。   深圳同盈于2014年5月20日在中基协登记为私募基金管理人,登记的高级管理人员共两人,谢某江为公司法定代表人、董事长。   2017年2月,因深圳同盈涉嫌违规经营,深圳证监局到公司进行现场检查时,谢某江表示不方便出面,让刚任职两个月的公司总裁、副总裁、合规总监配合检查。

这些人员,对公司的过往情况不清楚,对深圳证监局要求的资料无法当时提供。

  一直到2017年3月22日,深圳同盈才向证监局报告了被投诉的6只私募基金的基本情况,其中3只已经备案的私募基金的募集金额、资金投向,均与在中基协的备案信息严重不符。

  深圳证监局经核查后发现,这6只私募基金总募集规模达到亿元,大部分投资人为不合格投资者,并且资金投向不明,存在被挪用、侵占的可能。 深圳证监局将深圳同盈的上述情况移交给公安机关。   2017年6月26日,深圳同盈再次向深圳证监局报告称,据大致统计,公司累计发行34只基金产品,累计发行金额38亿元,客户总数约3000人,目前尚未兑付本金15亿元。

因涉嫌非法吸收公众存款,广东省广州市、深圳市公安机关对深圳同盈立案侦查。   有基金公司,更是直接挪用基金资产。

  今年9月3日,海南证监局责令海南金盈投资管理有限责任公司(下称“海南金盈”)改正错误。

经查,2016年3月7日,海南金盈挪用其所备案的基金产品“智通亚信(海南)投资管理中心(有限合伙)”银行账户中的资金,这只基金是股权投资基金,以往来款形式将8000万元资金转入海南慧金银行账户。   即使是正规机构,也同样会犯错误。

恒泰证券曾因管理的“宝信租赁二期资产支持专项计划”(下称“宝信二期”)、“宝信租赁四期资产支持专项计划”(下称“宝信四期”)、“吉林水务供水收费权资产支持专项计划”(下称“吉林供水收费”)3只资产支持专项计划因违规而被处罚。

  据悉,上述3只专项计划的原始权益人将基础资产产生的回收款归集至监管账户后,在专项计划投资者不知情的情况下,短期内从监管账户转出,并在专项计划账户划转归集资金日之前,重新将资金集中转回监管账户。   截至2017年5月底,宝信租赁(两只专项计划的原始权益人)从宝信二期监管账户转出的资金笔数为24笔,转出规模为亿元;从宝信四期监管账户转出的资金笔数为21笔,转出规模为亿元。

吉林市水务集团(一只专项计划的原始权益人)从吉林供水收费监管账户转出的资金笔数为188笔,转出规模亿元。

  对此,恒泰证券解释称是为了降低资金成本。   按照规定,原始权益人和专项计划管理人无权擅自动用监管账户内的资金,或者擅自约定监管账户内资金的使用。 因此,恒泰证券被中基协纪律处分,6个月内暂停受理恒泰证券资产支持专项计划备案。

  从业人员良莠不齐  基金管理是智力密集型行业,对于从业人员素质要求较高,《证券投资基金法》也规定了“基金从业人员应当具备基金从业资格”。

如果私募机构中人员配备不齐,就应对这一机构的合规性打个问号。

  大唐财富研究部总经理郭现孟说,以过往经验看,从公募、券商等大机构跳槽至私募基金的人员,其从业合规意识较强。

而私募基金的关键岗位人员如果配备不齐或者随意拉人“顶包”,将难以进行良好的风险控制。   深圳同盈法定代表人、董事长谢某江,和深圳同盈合规风控负责人、风控总监王某,均无基金从业资格,出事之后,中基协将两人加入黑名单,期限3年。   2013年1月至2016年10月担任深圳同盈项目主管的肖某,2016年11月至2018年4月期间担任德赋资产法人代表、总经理。

其于今年9月18日被中基协取消基金从业资格,加入黑名单3年,即3年内不得在中基协登记的私募基金机构从业。

  中基协的处分决定显示,德赋资产在明知深圳同盈已涉嫌刑事犯罪的情况下,仍然以私募基金名义募集资金并向其出借资金。   如果投资人在参与德赋资产投资时,查询一下从业人员履历,看到其前一单位深圳同盈正在接受监管机构调查,一些损失可能会避免。

  此外,“人员不够,实习生凑”的现象也屡有出现。   王某羽于2014年7月至8月在郑州百盛投资管理有限公司(郑州百盛)实习,并向郑州百盛提供了包括证券从业资格考试成绩单在内的相关资料。

2015年1月,郑州百盛在中基协登记为私募基金管理人,将王某羽登记为私人银行部高级经理。   2018年1月26日,河南证监局向中基协通报,郑州百盛长期无具体经营场所,登记备案信息与实际情况严重不符,对公司采取行政监管措施。

中基协注销了郑州百盛的私募基金管理人登记,并对王某羽作出了取消基金从业资格、加入黑名单一年的纪律处分。

  《中国经济周刊》记者孙庭阳|北京报道  (本文刊发于《中国经济周刊》2018年第40期)。